Londres.- Los bancos británicos y las sociedades de crédito hipotecario tienen hasta fin de agosto para justificar ante los reguladores por qué algunas de sus tasas para los ahorros son bajas o enfrentarán sanciones, dijo el lunes el organismo supervisor de los mercados, cuando las tasas del Banco de Inglaterra se encaminan a su nivel más alto desde 2008.
Mientras que el sector ha repercutido rápidamente la subida de las tasas de interés a los clientes de hipotecas, legisladores han criticado a los prestamistas por no subir a una velocidad similar las tasas de los ahorros por valor de unos 1,5 billones de libras (1,9 billones de dólares), cuando hay una crisis del costo de la vida.
La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) estableció un plan de acción, después de que su revisión encontró que nueve de los mayores proveedores de ahorros, en promedio, pasaron sólo el 28% de las subidas de tasas del Banco de Inglaterra a los depósitos de fácil acceso entre enero de 2022 y mayo de este año.
Las nueve empresas -Lloyds, HSBC, NatWest, Santander UK, Barclays, Nationwide Building Society, TSB Bank, Virgin Money UK y Co-operative Bank- trasladaron el 51% de las alzas a los depósitos a plazo fijo y con preaviso durante el mismo periodo.
Los prestamistas más pequeños ofrecen tasas más altas que sus rivales más grandes, añadió la FCA.
Según el organismo, cinco de los bancos tenían unos 260.000 millones de libras en cuentas de ahorro de fácil acceso que ofrecían un 1% o menos. La tasa base del Banco de Inglaterra se sitúa actualmente en el 5% y los mercados esperan una subida hasta el 5,25% el jueves.
La FCA dijo que no espera que el tipo del Banco de Inglaterra se traslade íntegramente a los ahorradores, ya que históricamente la diferencia se sitúa en torno al 2%.
Sheldon Mills, director ejecutivo de consumidores y competencia de la FCA, dijo a periodistas que los bancos deberían «acelerar» las decisiones sobre las tasas de ahorro hasta un par de semanas después de la decisión del Banco de Inglaterra, y añadió que la FCA no sería un «regulador de precios».
«Las empresas que ofrezcan las tasas de ahorro más bajas deberán justificar antes de finales de agosto cómo esos tipos ofrecen un valor justo, de acuerdo con el deber del consumidor que entra en vigor hoy», dijo la FCA en un comunicado. «Si no son capaces de hacerlo, la FCA tomará medidas».
La nueva obligación exige a las empresas reguladas por la FCA que recopilen pruebas de que garantizan «buenos resultados» para los clientes en cuanto a productos, servicios, valor y asistencia posventa.
Los bancos y las sociedades de crédito inmobiliario que ofrezcan las tasas más bajas deberán completar una evaluación del «valor justo» para el regulador antes de finales de agosto. A los que no lo consigan, la FCA les promete una actuación «contundente» para finales de año.
