AMFE y Condusef llevarán a cabo acciones conjuntas para combatir el creciente modus operandi de «robo» o usurpación de identidad
La Asociación Mexicana de Entidades Financiera Especializadas (AMFE) y diversas asociaciones de intermediarios no bancarias, suscribieron un convenio con la Comisión Nacional para la Defensa de los Usuarios de los Servicios Financieros (Condusef) para generar diversas medidas que, en conjunto, disminuyan los casos de intentos de fraude a través de usurpación de identidad.
Dichas acciones, como la de establecer mecanismos de alerta en las páginas WEB oficiales de las entidades financieras especializadas, busca que el usuario pueda confirmar oportunamente la veracidad de los productos de crédito que se le ofrecen.
AMFE y Condusef sesionarán de forma continua para generar medidas de prevención y protección a usuarios a partir del conocimiento de los casos que denuncien las víctimas, así como facilitar la reparación de los daños.
AMFE llevará a cabo en breve acciones adicionales para facilitar a sus agremiadas la utilización de más y mejores herramientas para disminuir los costos asociados a los delitos de usurpación de identidad y fraude.
En el marco de la firma del convenio, Carlos Provencio Muñoz, secretario y representante legal de la AMFE, destacó que las asociadas a esta organización participan con las sociedades de información crediticia en el desarrollo y contratación de esquemas o productos para prevenir este tipo de conductas.
Precisó también que la AMFE tiene un estándar muy alto de crédito responsable y dentro de este ámbito entendemos la protección de los usuarios de servicios financieros y en la medida que las afiliadas tengan problemas por este tipo de casos la entidad siempre está obligada a darle el mejor de los tratos a los usuarios y resolver sus problemas.
La AMFE otorga 1.5 millones de créditos en promedio al año y en ese sentido la actividad de prevención de ese tipo de operaciones es importante en la asociación y en los afiliados, comentó Provencio Muñoz
La AMFE, presidida por el Ingeniero Enrique Bojórquez Valenzuela, cuenta con 40 entidades financieras especializadas. A diciembre de 2017, los integrantes de AMFE representan el 2.4% del Producto Interno Bruto (PIB) con activos por 449,986 millones de pesos; con una cartera crediticia total de 304,686 millones y han realizado emisiones bursátiles por 53,822 millones.
Además, los socios de AMFE han superado la colocación de más de 37 millones de créditos, lo que significa un promedio anual de 1.5 millones de créditos y generan más de 20,768 empleos a través de 1,342 oficinas en todo el país. Sus socios atienden a los mercados especializados del crédito automotriz, agroindustrial, préstamos personales, pymes e hipotecario.
Objetivos del convenio
El convenio de colaboración que tiene los siguientes objetivos:
- Llevar a cabo medidas que informen a la población para evitar ser víctima de fraude.
- Desarrollar proyectos y acciones conjuntas que identifiquen la identidad de la institución financiera, sus productos y medios por los cuales se ofertan.
- Instar a las instituciones financieras agremiadas a las asociaciones, a incluir en sus portales y publicidad, la información y las herramientas desarrolladas por la CONDUSEF para la prevención de fraudes financieros.
- Conocer los casos de posible fraude financiero o suplantación de identidad, que tengan detectados las Asociaciones o sus asociados.
- Emitir alertas sobre el modus operandi de los defraudadores y hacer del conocimiento a las autoridades respectivas.
- Si se detecta alguna actividad irregular en el proceso de solicitud y otorgamiento de crédito, se analizará el caso e iniciarán las acciones legales ante las autoridades competentes: Indautor, IMPI, INAI, PGR y SAT, así como la CNBV.
La Condufef trabaja también en un convenio de colaboración con la División Científica de la Policía Federal en contra de los fraudes financieros, para el cual se llevará a cabo el taller “Ciberseguridad, clave para lograr un terreno propicio para la economía digital”, asimismo se desarrollará un micrositio y aplicación móvil.
